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第十一章 公司治理、内部控制与合规管理
一、单项选择题（以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）
1、下列不属于商业银行合规管理部门职责的是（）。
A、制定合规手册
B、关注法律法规的最新发展
C、审批贷款利率
D、对员工进行合规培训
【答案】C
【解析】商业银行合规管理部门的基本职责包括制定并执行风险为本的合规管理计划、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南、积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。
2、不在商业银行承担除董事以外的职务，并且与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系的董事是（）。
A、董事会秘书
B、董事会
C、独立董事
D、非执行董事
【答案】C
【解析】独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。
3、商业银行股东大会应在每一会计年度结束后的（）召开。
A、一个月内
B、两个月内
C、六个月内
D、三个月内
【答案】C
【解析】商业银行股东大会应在每一会计年度结束后的六个月内召开。
4、上市银行的董事会应该对（）负责。
A、监事会
B、职工代表大会
C、股东大会
D、行长
【答案】C
【解析】上市银行的董事会应该对股东大会负责。
5、下列关于商业银行监事会的表述，错误的是（）。
A、监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和其他监事组成
B、监事会是全体监事组成的、对银行业务活动及会计事务等进行监督的机构
C、商业银行的外部监事不是商业银行的利益相关者
D、监事会中外部监事人数不得少于两名
【答案】C
【解析】商业银行的外部监事是商业银行的利益相关者。
6、商业银行负责制定并执行合规管理计划，负责合规风险识别和管理流程的是（）。
A、监事会
B、合规管理部门
C、董事会
D、高级管理层
【答案】B
【解析】商业银行负责制定并执行合规管理计划，负责合规风险识别和管理流程的是合规管理部门。
7、下列不属于商业银行内部控制目标的是（）。
A、确保商业银行经营无风险点
B、合理保证商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C、合理保证风险管理体系的有效性
D、合理保证国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
【答案】A
【解析】商业银行内部控制的目标包括四个方面，即保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
8、下列不属于商业银行计算机信息系统内部控制重点的是（）。
A、严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门与应用部门的职责
B、建立和健全计算机信息系统风险防范的制度
C、应用最新计算机软件，提升经营效率
D、确保计算机信息系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全
【答案】C
【解析】商业银行计算机信息系统内部控制重点包括严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门与应用部门的职责，建立和健全计算机信息系统风险防范的制度，确保计算机信息系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全。
二、多项选择题（以下各小题所给出的五个选项中，有两个或两个以上符合题目要求。请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分）
商业银行合规管理体系的基本要素包括（）。
A、合规风险识别和管理流程
B、合规管理部门的组织结构和资源
C、合规风险管理计划
D、合规培训与教育制度
E、合规政策
【答案】ABCDE
【解析】商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：合规风险识别和管理流程、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规培训与教育制度、合规政策。
三、判断题（请对以下各题的描述作出判断，正确选A，错误选B）
1、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（）
【答案】A
【解析】本题考查合规风险概念。
2、商业银行董事会应监督合规政策的有效措施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。（）
【答案】A
【解析】商业银行董事会应监督合规政策的有效措施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。
