一、单选题
1．下列方法中不适用于计量商业银行账户利率风险的是()。
A．久期分析
B．敏感性分析
C．内部评级法
D．缺口分析
2．根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括()。
A．信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险
B．信用风险、市场风险
C．信用风险、流动性风险
D．信用风险、市场风险、操作风险
3．某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为()。
A．120％
B．90％
C．100％
D．70％
4．商业银行应当对交易账户头寸至少()重估一次价值。
A．每季
B．每年
C．每月
D．每日
5．当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会()。
A．变得陡峭
B．呈水平状态
C．呈垂直状态
D．变得平滑
单选题：1C、2D、3A、4D、5A
